Julien Moreau est Conseiller en Gestion de Patrimoine certifié (CGPC) avec 18 ans d'expérience en banque privée et cabinet indépendant. Il est spécialiste de l'assurance-vie, du Plan Épargne Retraite (PER) et des stratégies de défiscalisation. Il accompagne les épargnants dans la construction et la transmission de leur capital.
Diplômé d'un Master en Gestion de Patrimoine de l'IAE de Lyon et certifié par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers), Julien Moreau allie expertise technique et vision long terme. Il a accompagné des centaines de clients dans la structuration de leur épargne, utilisant l'assurance-vie comme le véritable 'couteau suisse' de la gestion patrimoniale. Sa force réside dans sa capacité à expliquer clairement les impacts fiscaux des rachats, la Flat Tax, et les subtilités des clauses bénéficiaires pour éviter les droits de succession. Julien maîtrise parfaitement les supports d'investissement modernes, des fonds en euros classiques aux unités de compte immobilières (SCPI) ou indicielles (ETF). Il est également expert sur les nouvelles solutions de retraite comme le PER, aidant les actifs à réduire leurs impôts tout en préparant leur fin de carrière. Il met un point d'honneur à déconstruire les offres bancaires standardisées pour proposer des architectures ouvertes et performantes. Sa philosophie est basée sur la diversification et la sécurisation progressive des gains. Il rédige des analyses pointues sur l'environnement fiscal français en perpétuelle mutation.